东方电气集团财务有限公司强化财银合作助力集团企业高质量发展

东方电气集团财务有限公司（下称“东方财务”）始终秉承“立足集团，服务企业”职责使命，坚持发挥专业优势，主动作为，积极探索金融服务集团企业高质量发展新路径。2025年，东方财务以所属集团加强司库统一运营为契机，主动承担司库辅助管理和运营实施主体职能，担任集团金融业务“主办行”，与集团主要合作银行建立“总对总”的联系，持续深化与银行的合作关系，形成财银优势互补，与银行合力做好金融“五篇大文章”，满足集团企业贷款、贴现等金融需求，为集团企业实现高质量发展注入金融“活水”，主要工作及成果如下：

一、满足企业信贷需求

东方财务为集团企业贷款、贴现等融资事项提供融资顾问服务，在充分考虑风险控制、资本充足率等因素情况下，通过自有资金和引入外部资源相结合的方式，满足集团企业重大项目建设、日常经营活动等方面资金需求。一是聚焦集团主业，积极提供资金支持。在严控风险的前提下，东方财务大力拓展集团企业信贷业务，积极为集团企业日常生产经营、项目建设等提供资金支持，2025年为集团企业发放贷款34.22亿元，同比增长15.41%，办理票据贴现35.34亿元，同比增长80.31%；二是深化“项目融资+银团贷款”业务合作模式，财银合力支持集团新能源项目建设。在集团大力发展新能源项目“新能源设施成套项目建设”业务模式，以资源获取带动新能源装备生产、销售的背景下。东方财务针对项目融资规模大、周期长、建成后转让的特点，创新设计“项目融资+银团贷款”业务模式，积极引入外部银行贷款，共同谱写“绿色”金融文章，2025年合力落地3个项目，提供超70亿元资金，有力支持集团新能源产业发展；三是协助集团企业办理票据贴现业务。针对集团企业贴现需求，东方财务与银行形成定期的需求交流机制，合力为集团企业贴现业务设计最优贴现方案，2025年协助集团企业完成贴现超50亿元，助力企业优化现金流管理。

二、助力企业降本增效

根据集团企业经营情况和风险状况，东方财务与银行共同提供差异化利率，助力集团企业节约财务费用，实现降本增效目标。2025年，东方财务新发放集团企业贷款加权利率较2024年下降40bp，新增贴现加权利率下降59bp，让利集团企业超2,400万元；外部银行为集团企业新增44.53亿元项目融资提供优惠利率，贷款期内每年帮助集团企业节约财务费用超3,000万元。

三、盘活企业受限资金

针对集团企业银行承兑汇票、保函等业务银行授信额度不足问题，东方财务积极协调银行相应调增授信额度。一是协调银行为集团企业增加提供零保证金银承额度38.7亿元，减少集团企业保证金存款7.7亿元，帮助集团企业提升资金使用效率；二是协调银行为集团企业提供充足保函授信额度，满足集团企业项目履约、质量等产生保函需求，助力项目顺利实施。

下一步东方财务将持续深化财银协作关系，形成财务公司和银行优势互补，合力为集团企业提供专业、优质、高效的一揽子金融服务，赋能集团实现高质量发展目标。

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