鞍钢财务公司出台流动性风险处置预案管理办法—

为持续提升流动性风险管理水平，增强应对资金波动和突发支付压力的实战能力，近日，鞍钢集团财务有限责任公司（以下简称公司）正式出台并实施《鞍钢集团财务有限责任公司流动性风险处置预案管理办法》。该办法围绕“早识别、快响应、稳处置”目标，建立覆盖监测预警、分级启动、协同处置、持续报告的全流程管理机制，为公司稳健运营和集团资金集中管理提供坚实制度保障。

办法将流动性比例和单日吸收存款规模作为核心监测指标，设置关注与应急两道关口。公司成立流动性风险事件应急处置领导小组，统一负责预案启动、措施审议、监管报告和终止决策。进入应急状态后，各部门按既定分工协同联动，通过同业拆借、票据转贴现、释放同业定期存款和固定收益类证券、暂停或压降信贷投放、加速贷款回流、申请释放法定存款准备金等多种手段补充流动性。同时，集团资金主管部门参与支出预算管控，非必要不支付，从源头减缓资金流出。公司还保留向鞍钢集团申请补充资本金的兜底手段，形成多层次资金补给体系。

办法明确，一旦触发应急区间，须在领导小组审议后立即向监管部门报告流动性缺口、应急预案、处置进展及解除情况。若出现突发性挤兑事件，直接衔接公司突发事件应急预案，防止单一流动性冲击演变为系统性风险。办法同时列举了资产快速增长、负债波动性显著上升、期限或货币错配加剧、信用评级下调、重大声誉事件等十类可能诱发流动性风险的典型情景，要求所有处置动作遵循及时性、保密性、协调性、可行性四项原则。

该办法的落地实施，标志着公司流动性风险管理从日常指标监控向场景化实战处置迈进。下一步，公司将围绕新办法开展专项培训和应急演练，确保关键岗位人员熟悉触发阈值、理清报送路径、熟练运用处置工具，切实守住不发生重大流动性风险的底线，为集团成员单位提供更安全、更高效的金融服务。

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